Frode

Dal 2005 è stato istituito per legge l'UCAMP (Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento) che si occupa della prevenzione dei rischi di frode relativi ai mezzi di pagamento e tramite crediti al consumo.

Le forme fraudolente possibili in questo campo sono di due tipi:

1. furto d'identità, cioè l'utilizzo da parte di estranei dei nostri dati personali (come nome, numero di documento d'identità o di carta di credito) per commettere frodi;
2. frode d'identità, cioè la creazione da parte di un soggetto o di un'organizzazione criminale di una identità nuova, utilizzando dati inventati.

Per raccogliere i dati personali di chi usufruisce di servizi finanziari e poterli poi usare anche a scopo di frode, le organizzazioni criminali ricorrono sempre di più al meccanismo del cosiddetto "phishing", attuato tramite email fasulle che richiedono al destinatario di fornire informazioni riservate (vedi anche Conto Corrente - Sicurezza e Carte di Credito- Phishing).