Prospetto Informativo

Un investimento consapevole necessita inevitabilmente di informazioni chiare, complete e comparabili.

Per questa semplice quanto importante ragione, alle SGR è fatto obbligo di predisporre il prospetto informativo del fondo d’investimento, un documento che, seguendo uno schema prefissato, descrive non solo a grandi linee il fondo, ma si addentra anche nei dettagli relativi agli elementi più importanti quali l’obiettivo d’investimento, la strategia di gestione che sarà seguita, i rischi associati all’investimento, i costi (diretti), il benchmark, le modalità di sottoscrizione e rimborso, il regime fiscale, il confronto tra i rendimenti storici del fondo e del benchmark in diversi periodi e così via.

Sebbene il prospetto informativo sia predisposto dalla SGR promotrice del fondo, questa deve attenersi al modello di riferimento adottato da ogni SGR per un immediato raffronto delle condizioni proposte, ed è sottoposto prima della diffusione al pubblico al controllo ed approvazione della Consob.