Glossario
BANCA DEPOSITARIA: banca presso la quale è depositato il patrimonio del fondo e che vigila sulla congruità delle operazioni effettuate in base al regolamento dell'investimento.
BENCHMARK: è il parametro oggettivo di riferimento dei fondi comuni di investimento, utile al fine della valutazione della rischiosità del fondo.
COMMISSIONE DI GESTIONE: Commissione (in genere dell'1,5 %) applicata pro quota ai sottoscrittori delle quote del fondo per le attività ordinarie di gestione dello stesso.
CONSOB: Acronimo per Commissione Nazionale per le Società e la Borsa, che si occupa di vigilare sui promoter finanziari.
FONDO COMUNE DI INVESTIMENTO: strumento finanziario gestito da una Società di Gestione del Risparmio (SGR) attraverso il quale più investitori detengono pro quota un portafoglio più ampio di titoli o obbligazioni.
GESTORE: la Società di Gestione del Risparmio (SGR) che cura la gestione del fondo.
HEDGE FUND: strumento finanziario distinto dai Fondi comuni d’investimento, caratterizzato dalla prospettiva di alti rendimenti a fronte di minor trasparenza nella gestione rispetto ai secondi.
OBBLIGAZIONE: titolo di debito disciplinato dal Codice Civile con cui l'emittente si impegna a rimborsare il capitale raccolto ad una determinata scadenza.
PIC E PAC: Acronimo rispettivamente di Piano di Accumulo del Capitale (PAC) e Piano di Investimento del Capitale (PIC) indicanti le due distinte modalità di conferimento del proprio capitale in un fondo: in unica soluzione o a rate.
PRONTI CONTRO TERMINE: il venditore di questo tipo di titoli si impegna a riacquistare la stessa quantità di essi ad un prezzo e ad un termine prestabiliti.
PROSPETTO INFORMATIVO: documento redatto dalla SGR secondo modalità previste dalla Legge al fine di informare l’investitore circa le caratteristiche principali del fondo nel quale gli è proposto di investire.
QUOTA DI FONDO: valore in percentuale che rappresenta la partecipazione dell’investitore al fondo ed in base alla quale saranno calcolati utili, perdite e costi.
ROI (Return on Investment): dato numerico indicante la redditività del capitale investito, ottenuto mettendo in relazione il capitale impiegato ed il risultato ottenuto.
SGR: acronimo di Società di Gestione del Risparmio, il soggetto gestore del fondo comune d’investimento.
TREND: indica l’andamento del mercato o del fondo.
VALORE DELLA QUOTA DI UN FONDO: indica il valore economico della partecipazione e lo si ottiene dividendo il valore del fondo in un dato momento (ad esempio all’uscita) per le quote (o la percentuale del patrimonio) detenute.
