Documenti

Una volta concluso il contratto l'assicurato deve ricevere i seguenti documenti:

Polizza di assicurazione

La polizza di assicurazione è il documento principale del contratto e costituisce la prova dell’avvenuta stipula del contratto stesso. In essa sono indicati gli estremi del contraente, dell’assicurato e dei beneficiari, la durata e l’entità del premio del capitale o della rendita assicurati.

Appendice di polizza

È il documento legato al contratto che ne certifica le modifiche apportate successivamente alla sua conclusione: va perciò richiesto solo in caso siano state apportate delle modifiche in data posteriore alla stipula del contratto. Qualora sia stata concordata una clausola non presente nel contratto, è bene verificare sempre che questa sia presente nell’appendice e che sia firmata dalla compagnia di assicurazione.

Lettera di conferma

Se si sottoscrive una polizza Unit Linked si deve ricevere, entro dieci giorni lavorativi dalla data di investimento del premio (data di valorizzazione delle quote), una lettera di conferma nella quale viene riportato il premio versato e quello investito.

Comunicazione delle perdite

Nel caso in cui il valore di una polizza Unit o Index Linked sia ridotto di oltre il 30 % rispetto ai premi investiti, l’impresa dovrà inviare all'assicurato entro 10 giorni un’apposita dichiarazione riportante le perdite subite. Tale comunicazione dovrà ripetersi ogni qualvolta si verifichino perdite pari o superiori al 10 %.

Quietanza

La quietanza attesta l’avvenuto pagamento del premio. Fanno fede la ricevuta rilasciata su carta intestata dell’impresa di assicurazione, l'estratto di conto corrente bancario comprovante l’accredito all’impresa di assicurazione (RID bancario), la ricevuta del pagamento in conto corrente postale. In tutti e tre i casi deve essere esplicitata la causale del pagamento.

Tutta la documentazione andrà conservata con cura per almeno cinque anni e, più precisamente, per i cinque anni successivi all'evento per il quale l'agenzia assicuratrice è stata chiamata a beneficiare il contraente la polizza. Sarà bene che si verifichi di ottenere dalla compagnia tutte le informazioni che si ha diritto di ricevere (come ad esempio l’estratto conto annuale), provvedendo a conservare anche queste.